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发布日期:2022-03-16 13:07   来源:未知   阅读:

  7月29日下午,由上海浦东国际金融学会、盈科上海金融犯罪辩护与研究中心共同举办的第一期陆家嘴金融合规与刑事辩护下午茶活动,在盈科全球法律服务联盟(亚太区域总部)顺利举行。

  上海市法学会金融法研究会会长、华东政法大学教授吴弘,复旦大学中国反洗钱研究中心执行主任严立新,上海浦东国际金融学会秘书长瞿史敏,中国银行上海市分行法律与合规部负责人叶天蔚,盈科上海金融犯罪辩护与研究中心主任、华东政法大学教授何萍,盈科律师事务所全球合伙人、北京盈科(上海)律师事务所管委会副主任蔡正华,北京盈科(上海)律师事务所股权高级合伙人李芬芳以及来自其他高校、实务部门共计四十余人参加了本次活动。

  近年来,随着资本市场不断发展,上海也在进一步加强“五个中心”之一的国际金融中心建设,金融市场呈现出繁荣发展景象,但与此同时各金融主体在工作开展过程中浮现出一定的法律风险,尤其是反洗钱合规问题,已经引起越来越多金融机构的重视。首期陆家嘴金融合规与刑事辩护下午茶主题为 “法学视角下的金融安全与反洗钱”,顺应了当下我国反洗钱政策转型的趋势,旨在共同探讨新形势下金融安全与反洗钱的法律合规监管问题。

  本次活动分为上下半场,包括主题发言与总结点评模块,发言嘉宾与会专家共同针对现阶段金融市场发展过程中的洗钱风险点和反洗钱措施机制展开了热烈讨论。

  何萍教授首先对本次活动致辞,她提到:盈科上海金融犯罪辩护与研究中心的成立是盈科上海所落实盈科总部加强专业化建设,深入推进律所高质量发展的重要决策部署。中心的成立,于理论于实务都有着重要意义。一方面,中心立足金融犯罪刑事治理最新立法动态和理论成果,确定研究活动;另一方面,中心紧跟上海国际金融中心建设过程中浮现的各项实务问题,为纠纷解决、合规治理不断提供新思维、新方法。未来,中心将继续发挥理论研究、指导实务的功能作用,努力打造专业化的业内交流平台。

  随后,瞿史敏秘书长在致辞中指出:当前加强上海反洗钱工作,不但是维护社会经济持续稳定、维护上海国际金融中心声誉和形象的客观需要,也是上海在新发展格局下联通国际、国内两个市场重要枢纽和桥梁的需要,更是确保上海在全球人民币资产配置过程中实现长期、稳定、向好发展的需要。要认识到上海作为资金汇集中心,极有可能成为风险的易发点,因此要始终绷紧防范系统性风险的这根弦,时刻把风险防控放在一个重要、突出的位置上。他表示期待在座的学者专家能够为上海进一步化解金融风险建言献策,继续探索完善反洗钱工作的长效工作机制,努力形成上海反洗钱的工作合力,从而推动实务部门有力打击洗钱违法犯罪活动。

  华东政法大学博士研究生池梓源以《我国反洗钱的立法与执法》为题进行主题综述报告。池梓源博士在报告中总结道:在反洗钱的立法层面,目前我国已经初步建立起涵盖刑法、行政法、经济法等多个法律部门,多层次、多领域的反洗钱法律体系。主要特征包括:1.反洗钱立法呈全方位、多层次趋势;2.进一步巩固和深化“风险为本”的反洗钱法律体系;3.法律手段实现由单一的“硬法律”向“软硬兼施”的转变。

  同时,她也提到:在执法方面,过去的几十年里,国家打击洗钱活动的脚步从未停止下来,也一直在加大对于洗钱犯罪的打击力度。从近5年中国人民银行发布的反洗钱报告中的处罚对象与金额,可以总结出我国反洗钱行政执法具有包括双罚基本覆盖、处罚金额逐年攀升并于2020年陡增、反洗钱行政处罚机构分布具有普遍性、各机构违规原因具有复杂性等突出特点。

  复旦大学中国反洗钱研究中心执行主任严立新教授在发言中指出:反洗钱制度的建设需要我们不断创新认识,解决新问题。当前中国反洗钱趋势可以总结为几个关键字:第一是“广”,即反洗钱的压力来源广、9426黄大仙香港结果,反洗钱覆盖的领域广、反洗钱协调的资源广;第二是“高”。一方面,反洗钱从过去的边角料话题,不被大多数人所知晓,到今天已经成为众多金融机构不得不重视的问题,甚至被提升到国家战略的高度;第三是“深”,即看得深、要求深、执行深。这体现在我们的监管从规则向原则、从被动向主动、从形式到实施、从条线到全员、从成本到价值的转变;第四是“科”,要求金融机构制定的政策要科学合理,科学有效。

  接着,他提出目前反洗钱工作还面临着很多问题,包括制裁合规执行难、人才配备更新难、系统更新升级的信息分享难、反洗钱工作保密难、部际协同合作难、客户沟通理解难、拓展合规平衡难等。对此,在反洗钱工作开展过程中要结合反洗钱的范畴和边界,即通过反洗钱工作遏制上游犯罪,多利用新思维、新理念,从国家治理、社会治理、财之富心水论坛。金融安全的视角谋划全局,以穿透求本质,以穿透求真实,以穿透求精华。

  中国银行上海市分行法律与合规部负责人叶天蔚在发言中提到:金融行业和法律行业未来的趋势和交集在于理解世界、理解政治、理解历史、理解趋势,必须深刻认识法哲学的变化和全球公共治理形态的变化。这也意味着,对于一切有组织犯罪,最佳的应对方法是将其运营资金和可能收益都冻结在金融支付体系之中,对于一切广域的公共治理问题,性价比最高的方式就是泛金融体系的合规控制。基于此,他认为,要抓住上海作为财富和规则的创造地、金融和法律的交汇点所带来的机遇,加快推进上海金融业合规管理示范区建设。同时,还应当努力探索和建立金融规则权,树立文化自信和制度自信。具体措施包括建立人民币作为国际化货币的合规规则,完善对外金融制裁的规则、流程、标准、工具,构建起中国版的合规、制裁、反洗钱的专业资质。

  盈科上海金融犯罪辩护与研究中心主任、华东政法大学何萍教授对上半场两位嘉宾的发言进行点评:她认为,严立新教授的发言内容详实,其中包含了大量实务数据。金融机构,包括特定非金融机构要承担反洗钱最核心的义务。何萍教授指出,除了金融机构之外,律师事务所、会计师事务所、公证机构、房地产、珠宝行、赌场等特定的非金融机构其实都要承担反洗钱义务。此外,叶天蔚主任发言中提到的木桶理论,深刻体现了全世界反洗钱制度建设联合行动的必要性。当前资金跨境的强流动性,要求各个国家和地区必须齐心协力共同筑造反洗钱防火墙。现在中国《反洗钱法》恰恰就在围绕国际标准来开展修订工作,目的就是实现对金融市场的持续监控。反洗钱已经不仅仅涉及到犯罪问题,更是国家总体安全观的重要内容,因为它是保障金融安全、经济安全、国家安全的重要手段。

  下半场主题发言中,北京盈科(上海)律师事务所股权高级合伙人李芬芳律师利用大数据分析的方式,分别从时间、程序、被告人行业、被告人与上游犯罪行为人的关系、上游犯罪、行为方式、裁判结果、量刑情节以及犯罪数额等角度对我国对洗钱犯罪司法裁判结果进行了可视化的展示与研究,并据此总结出我国洗钱犯罪的四大犯罪趋势:第一,我国洗钱犯罪逐年增多,规模不断扩大;第二,洗钱罪上游犯罪较为集中,涉众型犯罪案件增多;第三,洗钱犯罪从沿海经济发达地区向内陆经济不发达地区蔓延;第四,洗钱手段日趋复杂多样,隐蔽性增强。基于此,她认为,在预防和打击洗钱犯罪方面,可以从加大反洗钱宣传力度,使反洗钱观念深入民心;加强反洗钱监管,尤其是对金融机构及支付机构的监管;各政府部门之间建立反洗钱联动机制,实现信息资源共享等方面继续努力。

  某监管机构反洗钱部门负责人在发言中指出:近年来,行政机构正在尝试将风险为本理念运用到反洗钱监管中。具体而言:首先,在监管层面破除金融机构固有的错误思维,将监管手段前置。金融机构具有监管周期性、概率性思维,因此监管机构在开展执法检查前应将监管手段前置化。通过走访、约谈等方式挖掘风险、提示风险,直至发现风险后再予以行政处罚。

  其次,在执法环节转变检查思维。例如,从保姆式检查变为引导式检查,引导金融机构发现重点;从全面式检查变为点穴式检查,只检查高风险产品、高风险范围,高效运用有限的资源,克服全面式检查的弊端;从合规为本变为风险为本。对风险点不同的大额交易报告,采取不同的容忍度。

  盈科律师事务所全球合伙人、北京盈科(上海)律师事务所管委会副主任蔡正华律师对下半场两位嘉宾的发言进行点评:他提到,反洗钱制度保护的不仅仅是金融安全,更是国家安全,我国司法实践应当加强对资金流通环节,尤其是货币转移阶段的反洗钱监管。在行政执法领域,由结果导向变为金融机构自觉感知风险,是风险为本理念之下重点的思维取向。合规为本只有合规与不合规,非黑即白,而风险为本则可以分级,方式更为灵活,因此更加值得提倡。

  上海市法学会金融法研究会会长、华东政法大学吴弘教授最后做会议总结:他提到,反洗钱制度在近二十年来变化巨大。除了立法本身,认识与实践也在逐步深化。一方面,司法对洗钱犯罪的打击、行政监管力度的加强等等,都体现了反洗钱制度的发展。另一方面,金融机构也在逐渐提高对反洗钱的重视,反洗钱工作也被置于更高的战略地位。但随着金融市场交易的不断创新,洗钱手段也在不断翻新。移动支付、数字货币、区块链等技术的发展都使洗钱行为变得更加便利。这些都意味着反洗钱监管工作任重道远。

  此外,吴教授也提到,企业合规问题对于金融机构而言非常重要。金融合规以往是监管问题,但现阶段也包括刑事合规问题,需要引起所有金融机构的重视。对此,上海地区的企业、各监管部门仍需先行先试,创造经验,为创建中国本土的合规体系提供经验。

  经过近四个小时的交流、探讨,第一期陆家嘴金融合规与刑事辩护下午茶圆满结束。本次活动聚焦前沿话题,兼具理论深度与实践意义。未来,陆家嘴金融合规与刑事辩护下午茶将继续回应领域内热点话题,带来更精彩的活动!